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如何投资指数基金?这份秘技拿好了!

2019-08-22来源:广发基金

  “相比起主动管理基金,指数基金低廉的费率实在是太赞了!”

  “?#19994;?#20598;像?#22836;?#29305;曾经说过,通过定期定期投资指数基金,一个什么都不懂的业余投资者,竟然往往能够战胜大部分专业投资者!”

  “我不想错过任何一次投资机会,而且我能忍受短期的回撤,?#19994;?#22522;金必须要满仓、满仓、时刻满仓!”

  如果你也有以?#31995;?#35266;点,那么恭喜你,从现在起,你可以考虑这一优秀的投资品种——指数基金

  先来一份指数基金使用说明书,帮助大家30秒认识指数基金。

  

  指数基金使用说明书

  · 名称:指数基金

  · 涵盖范围:各种行业(如传媒指数、医疗指数)、各种主题(如京津冀指数)、各种风格(如沪深300、创业板指数)、各种资产(如债券指数、QDII指数、石油指数)。

  · 仓位:接近满仓,一般为95%,剩余5%为现金头寸

  · 费率:一般来讲比主动权益基金都低低低低低,C份额甚至0申购费率

  · 适用人群:1、自身有一定投资经验的 2、想要长期定投的 3、被指数基金魅力所折服的

  

  你的指数基金有这些优势

  1 无仓位之抉择

  无论刮风下雨,指数基金永不减仓,永远接近满仓,代表最真实指数表现。

  2 无风格之漂移

  指数基金按照指数成分股及其权重的构成来构建基金组合,无论市场风格怎么变化,指数基金永远跟踪其锚定的指数,风格贯穿始终。

  3 无换帅之烦恼

  指数基金表现只和指数表现挂钩,基金经理能够影响的部分很小很小很小很小,因此许多基金经理都会管理多只指数,绝对毫无压力。

  4 无费用之惆怅

  指数基金相比主动管理基金来讲费用较为低廉,部分基金的C类份额还拥有0申购费、持有一定时间后免赎回费、仅按日收取销售服务费的费率优惠。

  

  购买前要做好以下心理准备

  虽然指数基金的管理费率低于主动管理基金,但也请并不要因为“便宜?#26412;?#36152;然选择指数基金,在购买指数基金前,想清楚你能否接受以?#34385;?#20917;:

  1、 基金经理唯一的投资策略就是跟踪指数,不会随着市场波动加仓、减仓,一句话概括未来展望:?#27604;?#26159;长期看好呀;

  2、 如果市场出现剧?#20063;?#21160;,你的指数基金将会“感同身受?#20445;?#19981;要期望获得大幅超越指数的表现,牛市?#28909;?#36319;得上,熊市的回撤?#19981;?#26377;“辣么大?#20445;?/p>

  3、 挑选指数基金=挑选指数,要?#28909;?#21487;指数的投资价值,再选择跟踪于这只指数的指数基金,可以看指数的过往表现、所包含标的、未来发展前景等再做判断。

  

  这2种指数投资法永不过时

  只要充分掌握指数基金的特性,就能利用指数基金这一利器,做出较优的投资决策。在这里为大家推荐2种指数投资的方法,并打包票表示绝对实用,永不过时!

  秘诀一:牛市追涨跑得快

  如果出现像2019年1季度一样,大盘快速上涨的行情,最好的选择是什么??#27604;?#26159;指数基金,尤其是和大盘表现相契合的宽基指数或行业指数。

  2019年一季度牛市行情下指数VS主动基金表现

  

  数据来源:wind,2019年1月1日-2019年3月31日,指数过往业绩不预示未来表现,投资需谨慎。

  从图中可以看到,在上涨速度极快的牛市行情下,指数基金由于满仓运作、被动跟踪指数,能够快速跟上市场行情,获得不错的收益,而反观主动管理型基金,收益弹性在快速上涨的牛市?#24615;?#20250;视仓位及基金经理未来的判断,稍弱于指数基金表现。

  秘技二:长期定投靠得住

  如果你想投资指数基金,但?#20540;?#24515;指数基金的波动会很大,怎么办?

  那么长期定投指数基金,绝对是你投资指数的不二之选。相信接触过基金定投的人都知道,基金定投可以通过定期定额投资基金,平滑入场成本,降低投资风险,?#20197;?#26159;弹性大的品种,定投的效果越好。

  举个例子:

  假设我们从1元开始定投某种产品,每次投入1000元;

  市场价格持续变动,每隔一段时间价格就变动0.1元;

  在这期间,该产品从1元逐渐下跌到0.5元,后来?#31181;?#28176;涨回到1元。

  在这种假设条件下,我们模拟了一种定投中最常见的从下跌到反弹的市场行情,如果在这期间坚持定投,结果会怎样呢?

  定投模拟数据及回报率情况

  

  数据来源:广发基金测算,非真实历史数据,仅供投资者参考。风险提示:基金定投不等同于银行存款,以上测算结果并不预示基金定投的未来表现,也不构成基金定投业绩表现的保证。市场有风险,基金投资需谨慎。

  

  

  

  数据来源:广发基金测算,非真实历史数据,仅供投资者参考。风险提示:基金定投不等同于银行存款,以上测算结果并不预示基金定投的未来表现,也不构成基金定投业绩表现的保证。市场有风险,基金投资需谨慎。

  上述图表测算中看到2个有意思的结论:

  产品价格从1元到0.5元再到1元,一次性投入的回报是0,定投的回报居然有36%;1元买的产品,跌到0.5元只亏了30%,0.7元的时候居然已经开始盈利了。

  为什么会出现这样的结果?道理很简单,投入同等金额,在?#31995;?#20215;位时买入的份额就变多了,摊薄了成本,这样在反弹时,回本速度自然大大加快,回报?#19981;?#26356;为丰厚——这就是定投的魅力。

  因此,当市场下跌时,投资者不妨逢低?#23395;鄭?#36890;过持续在低位买入,降低入场的平均成本,并在低位增加更多的筹码;等到市场反弹时,会有惊喜在等你哦!

(来源?#20309;?#31649;家a)

  风险提示:本内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。基金管理人?#20449;?#20197;诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人购买基金时应详细阅读基金的基金合同和招募说明书?#30830;?#24459;?#21215;?#20102;解基金的具体情况。基金管理人管理的其他基金的业绩?#25512;?#25237;资人?#27604;?#24471;的过往业绩并不预示其未来表现,也不构成本基金业绩表现的保证。基金投资需谨慎。

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